マムFPオフィス -MUM FP Office-

横浜市を中心に活動しているファイナンシャルプランナーです

保険業界の略語をまとめました

FPハム子です。

あと2週間に迫ったCFP資格審査試験の追い込みに追われています。

とは言っても受験科目は「リスクと保険」1課目で、保険は業界経験が長いため得意分野でもあり、現時点での正答率は8割を超えているのでそれほど不安はありません。

 

試験勉強の様子は画像の通りです。

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問題を解くときや解説に書き込むとき、略語を使うことで見やすくなり時間も短縮できています。
10年以上の実務を通じて覚えてきたものなので、CFP試験のためにわざわざ覚えるよりは試験勉強に時間を使った方が良いですが、FPとしての実務で参考になればいいなと思います。
なお、保険会社によっては言葉や意味が変わる場合もありますのでご注意ください。

 

生保・損保ともに使うもの

契約に関すること

証番(しょうばん) 証券番号のこと。更新前の契約の証番を旧証番と呼ぶなど

重説(じゅうせつ) 重要事項説明書のこと

特約(とくやく) 特別約款のこと。主契約の保障内容をさらに充実させたり、保険料払込方法など主契約と異なる特別な約束をする目的で主契約に付加するもの。

 

 

お金に関すること

P(Premium) 支払う保険料のこと。保険料振替口座をP口座と呼ぶなど

S(Sum Insured) 生命保険の保険金額のこと。

AMT(Amount) アマウント損害保険の保険金額のこと。

CV(Cash Value 解約返戻金のこと。保険契約が解約された場合に、契約者に払い戻すお金のこと。

満返(まんへん) 満期返戻金、満期保険金のこと

口振(こうふり) 口座振替のこと。P口座を設定するために契約者に記入してもらう用紙を口振用紙と呼ぶ

 

 

契約内容に関すること

契被同一(けいひどういつ) 契約者(保険料負担者)と被保険者(保険の対象者)が同一人であること

死受人(しうけにん) 死亡保険金受取人のこと

名変(めいへん) 名義変更のこと

住変(じゅうへん) 住所変更のこと

払方(はらいかた) 保険料の払込方法のこと。口振、クレカ、払込票、法人契約は請求書払いがある。払込方法を変更することを「払方変更」と呼ぶ

 

会社に関すること

生保・損保(せいほ・そんぽ) 生命保険・損害保険のこと。生保募集人、損保代理店といった使い方をする

AG 保険代理店のこと。エージェンシーの英字。ちなみに、とある外資系の保険会社では代理店のことを「プロデューサー」と呼ぶ。小室哲哉

 

主に生命保険で使うもの

取報(とりほう) 取扱者報告書のこと。生命保険募集人は第一次選択者として、保険を申し込む契約者および被保険者が、被保険体としての適格性を有しているかを観察・質問し、取報によって保険会社に報告する必要がある。

特勘(とっかん) 特別勘定のこと。定額保険に使われる一般勘定に対して、変額保険に使われる勘定(ファンド)

LN リビング・ニーズ特約のこと。被保険者の余命が6ヶ月以内と判断される場合に、被保険者が生存中でも死亡保険金の一部または全部を特約保険金として支払う特約のこと。

契貸(けいがし) 契約者貸付のこと。契約者が、解約払戻金額の範囲内で保険会社から貸付を受ける制度のこと。

自振(じふり) 自動振替貸付のこと。保険料の支払いが滞った場合に契約が失効しないように、保険会社が解約払戻金の範囲内で保険料を自動的に立て替え、契約を有効に継続させる方法。

 

主に損害保険で使うもの

地火費(じかひ) 地震火災費用特約のこと。火災保険に付帯する

臨費(りんぴ) 臨時費用特約のこと

人傷(じんしょう) 自動車保険人身傷害保険のこと

弁特(べんとく) 弁護士特約のこと。自動車保険・火災保険に付帯する

個賠(こばい) 個人賠償責任特約・補償のこと

借家賠(しゃっかばい) 借家人賠償責任特約・補償のこと

賠被(ばいひ) 個賠・借家賠などの被保険者のこと

積傷、積火(つみしょう、つみか) 積立傷害保険、積立火災保険のこと

施設賠、受託賠(しせつばい、じゅたくばい) 施設賠償責任保険受託者賠償責任保険のこと

マン管(まんかん) マンション管理組合の火災保険のこと。マンションの共用部分にかける保険。他にマンション管理士賠償責任保険という別の保険もあるが、それとは別物

ノンフリ ノンフリート自動車保険において自分の所有・使用する自動車の総付保台数が9台以下の契約のこと。つまり、個人契約はほとんどがノンフリということになる。総付保台数が10台以上場合はフリート契約と呼ぶ。

ミニフリ ミニフリート。ノンフリの個人契約者のうち、一家で2台など複数所有しており、かつ保険期間を同一日に合わせると複数所有割引が効く。この複数契約をまとめてミニフリと呼ぶ。

自賠(責)<じばい(せき)> 自動車損害賠償責任保険。これは一般的ですね。

 

 

試験勉強をしていて気付いたものをピックアップしたまでなので、他にも様々な略語や業界用語があります。

不動産やタックスなども、その業界ならではの用語や略語がたくさんありそうですね。

 

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今日の作業用BGMはこちらです。


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